现金管理是我行针对企业客户资金管理需求提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金流入、留存和流出等现金周转期各环节进行科学管理的系列产品，旨在帮助客户获得和保持最佳现金流。 现金管理除为客户提供账户管理、支付结算、投资理财、代理业务等常用功能外，主要可为客户提供流动性管理、投融资管理、票据库等集团性质的服务。 （一）流动性管理帮助客户有效实现账户资金的集中管理，统筹安排各成员单位资金额度，通过内部资金计价和利息分配合理协调各成员单位利益，提高客户资金利用效率，降低财务费用。 （二）投融资管理帮助客户持续保持合理现金规模，并在资金充裕时进行合理投资，提高现金收益；在资金不足时进行有效融资，及时补充现金头寸，避免流动性风险。 （三）风险管理充分运用银行规范化的多种风险规避和资金保值增值产品，针对客户的风险管理需求，制订合理的风险规避组合方案，帮助客户规避汇率、利率和流动性等风险，实现资本的保值增值。 （四）票据库建立商业汇票保管库，实现商业汇票的归集下拨、查询查复、实时监控、专人检查、汇票处理和票据池质押融资等服务。 |
